Обычно фраза compliance - комплаенс - в запросе банка означает, что ваша оффшорная компания и ее банковские платежи попали в категорию рисковых или подозрительных по тем или иным причинам. Как правило, в таких случаях деятельность оффшорной компании внимательно рассматривает департамент комплаенса банка. Для понимания сути вопроса, рассмотрим терминлогию термина Комлаенс. Налоговым органам стран мира давным-давно не дают покоя нерезидентный бизнес и его ускользающие налоги, поэтому в 2013-2014 гг. началась активная охота за зарубежным капиталом. Курс на деофшоризацию, привлечение к появлению таких авторитетных организаций, как ФАТФ, ИМОЛИН, ОЭСР и др., Которые являются разработкой рекомендаций по выявлению серого капитала и борьбе с ним. С учетом этих требований, разработчики методологии по определению, оценке и предотвращению рисков, которые в совокупности называются «комплаенс-контроль». Почему комплаенс предпрятия или оффшорной компании важен? Основная задача комплаенса - выявить клиентов и сделки, которые являются рискованными. Считается, что клиенты не имеют налоговых обязательств, проводят фиктивные сделки. Звучит логично и благородно. Честно говоря, честные предприниматели? Все, кто в какой-то мере связан с бизнесом РСМ. Важно понимать, что комплаенс и другие меры «чрезмерного внимания» никуда не денутся, и это не прихоть, а вынужденная мера для банковского дела. Неподчинение банка правилам игры приводит к отзыву лицензии, огромным финансовым штрафам и даже уголовной ответственности руководителей. За примером далеко ходить не надо. Для стабильной работы финансового инструмента очень важно понимать требования компиляции, соответствовать им и в любой момент, по запросу банка. В следующих рассылках мы расскажем подробнее о том, как подготовиться к банковской проверке. Приглашаем на бесплатную консультацию нашим специалистам.