Обычно фраза compliance - комплаенс - в запросе банка означает, что ваша оффшорная компания и ее банковские платежи попали в категорию рисковых или подозрительных по тем или иным причинам. Как правило, в таких случаях деятельность оффшорной компании внимательно рассматривает департамент комплаенса банка. Для понимания сути вопроса, рассмотрим терминлогию термина Комлаенс.

Substance для оффшора. Сабстанс и новые требования банков в 2019 году к оффшорным компаниям значительно изменились. В первую очередь они касаются так называемого substance или реального экономического присутствия оффшорная компании. В том случае, если оффшорная компания не отвечает требованиям, ее могут признать инструментом для уклонения от налогов с соответствующими последствиями в виде закрытия банковского счета и отказа в обслуживашии

Для чего вашей оффшорной компании (или компании в Великобритарии) необходимо показать банку substance?

Счет для оффшорной компании в европейском банке в 2015 году все также возможно открыть быстро и с минимальным затратами средств.  Ситуация в банковском оффшорном секторе, который связан с обслуживанием оффшорных компаний, не сильно отличается от ситуации в оффшорном законодательстве. Точно так же из года в год растет количество различных банковских анкет, опросников,  как и количество сотрудников в отделе финансового мониторинга банка.

Банки вынуждены расширять штат и увеличивать затраты на необходимый персонал из департаментов финансового мониторинга (последнее время используется более нейтральная формулировка как департамент комплаенса, при этом банк во многих случаях позиционирует таких сотрудников как личных приватбанкиров клиента.

Открытие счета на оффшорную компанию всегда завершающий этап формирования вашей новой бизнес-структуры. Именно оффшорный счет в банке основной инструмент приумножения ваших доходов в буквальном смысле этого слова. Открытие дополнительного счета оффшора в другом банке увеличивает ваши шансы достигнуть своей цели быстрее, так как вы сможете предложить вашим покупателям больше удобных возможностей для быстрой оплаты ваших инвойсов.

Перечень банков, в которых возможно открыть оффшорные счета достаточно велик. Оффшорные счета - это счета нерезидентов - юридических или физических лиц в стране, отличной от страны регистрации оффшора. Если Вы только начинаете бизнес с использованием оффшоров, мы рекомендуем открыть первый счет в банках Прибалтики или  банках Кипра.